Establecer relaciones sólidas con clientes es el centro de la actividad profesional para un asesor financiero o gestor patrinomial. Sin embargo, de acuerdo con Capgemini, la realidad actual de la gestión de estas labores hace que se dedique más de la mitad de la jornada a tareas administrativas manuales.
Este desafío se vuelve aún más relevante en un contexto donde la industria financiera enfrenta nuevas transformaciones:
La ola de jubilaciones: Cerulli prevé que, durante la próxima década, casi el 40% de los asesores se jubilen, la salida gradual de asesores con décadas de experiencia está obligando a las instituciones financieras a encontrar nuevas formas de preservar conocimiento y ampliar su capacidad de atención.
La sucesión patrimonial en marcha: A medida que el patrimonio cambia de manos entre generaciones, las instituciones financieras enfrentan el reto de mantener la confianza y la cercanía con nuevos tomadores de decisiones.
Erosión de la fidelidad: EY estima que casi la mitad de todos los clientes de gestión patrimonial a nivel mundial (44%) tiene previsto cambiar de proveedor en los próximos tres años.
En búsqueda de ofrecer una solución a estas problemáticas, Salesforce presentó Agentic Advisor, integrado de forma nativa en Agentforce for Financial Services. La plataforma permite que la IA actúe de forma proactiva a nombre del personal humano.
La suite incluye seis funcionalidades, cada una diseñada para eliminar un problema concreto en el día a día del asesor, y todas ellas funcionando juntas como una plataforma unificada:
Meeting Concierge (lanzamiento previsto: junio de 2026): Transforma el ciclo de vida de las reuniones preparando automáticamente a los asesores con todo el contexto del cliente, captando las interacciones en tiempo real y automatizando los pasos siguientes. La orientación en tiempo real permite al asesor mantenerse centrado en el cliente durante la conversación y, en cuanto finaliza la reunión, el seguimiento es automático.
Run My Day (lanzamiento general: julio/agosto de 2026): un espacio de trabajo inteligente que prioriza las tareas más importantes del día, identificando a los clientes en riesgo y priorizando las oportunidades.
Página de detalles del cliente mejorada (Lanzamiento general: julio/agosto de 2026): Ofrece a los asesores una visión holística y dinámica de las cuentas, las carteras, el contexto de la relación, los acontecimientos vitales, los objetivos financieros y el historial de actividad, todo en un solo lugar.
Biblioteca de conectores (próximamente): una lista de integraciones preconfiguradas que conectan sistemas financieros, depositarios y aplicaciones empresariales para unificar los datos de los clientes e impulsar flujos de trabajo agénticos en todo el ecosistema.
Book of Business Insights (Próximamente): Una visión general de todo el libro que pone de relieve tendencias, señales de crecimiento y riesgos, para que los asesores puedan identificar oportunidades y actuar con confianza en todas las relaciones con los clientes, anticipando la necesidad de llamar.
Anywhere Advisor (Próximamente): Los asesores ahora pueden llevar todos estos datos de relaciones y la capacidad de flujo de trabajo sistémico directamente al lugar donde realizan su trabajo, ya sea en Slack, Microsoft Teams, Agentforce Financial Services y otras plataformas.
“No basta con una IA que ayude, sino que necesitas una que actúe. Agentic Advisor devuelve a los asesores el tiempo que han estado perdiendo en tareas administrativas y los sitúa donde deben estar: frente a los clientes, generando confianza e impulsando el crecimiento. En conjunto, estas capacidades sirven de base para un nuevo modelo operativo de gestión de relaciones de alto contacto, con aplicaciones que se extienden a otros sectores como los seguros y la banca. Las empresas que den el paso ahora marcarán la pauta”, comenta Eran Agrios, SVP & GM, Financial Services de Salesforce.
Dado que la plataforma se ejecuta de forma nativa dentro del modelo de datos central de Salesforce Financial Services, los responsables tecnológicos pueden gestionar, personalizar y escalar los desencadenantes avanzados de automatización de flujos de trabajo en toda su infraestructura existente, reduciendo la costosa proliferación de proveedores y convirtiendo a la empresa en un gigante de la gestión patrimonial altamente ágil y basado en datos.
La experiencia de Agentic Advisor se incluye en los productos Agentforce for Financial Services y Agentforce 1 Edition for Financial Services.
