Para un asesor financiero, el núcleo de su éxito radica en construir y mantener vínculos sólidos con sus clientes. Sin embargo, para Salesforce, la realidad actual de esa gestión radica en que probablemente ese gestor patrimonial tenga que dedicar aproximadamente la mitad de su jornada a tareas administrativas manuales.
Este desafío se vuelve aún más relevante en un contexto donde la industria financiera enfrenta múltiples transformaciones:
· La ola de jubilaciones: Cerulli prevé que, durante la próxima década, casi el 40% de los asesores se jubilen, la salida gradual de asesores con décadas de experiencia está obligando a las instituciones financieras a encontrar nuevas formas de preservar conocimiento y ampliar su capacidad de atención.
· La sucesión patrimonial en marcha: A medida que el patrimonio cambia de manos entre generaciones, las instituciones financieras enfrentan el reto de mantener la confianza y la cercanía con nuevos tomadores de decisiones.
· Erosión de la fidelidad: EY estima que casi la mitad de todos los clientes de gestión patrimonial a nivel mundial (44%) tiene previsto cambiar de proveedor en los próximos tres años.
Las soluciones puntuales tradicionales y los primeros copilotos de IA no han resuelto este reto fundamental para la productividad. No necesitas una plataforma que simplemente te informe, sino una que actúe de forma proactiva en tu nombre. Por eso, Salesforce presentó Agentic Advisor, integrado de forma nativa en Agentforce for Financial Services.
La suite incluye seis funcionalidades, cada una de ellas diseñada para eliminar un problema concreto en el día a día del asesor, y todas ellas funcionando juntas como una plataforma unificada:
1. Meeting Concierge (lanzamiento previsto: junio de 2026): Transforma el ciclo de vida de las reuniones preparando automáticamente a los asesores con todo el contexto del cliente, captando las interacciones en tiempo real y automatizando los pasos siguientes. La preparación, que antes llevaba horas, ahora se realiza en segundos. La orientación en tiempo real permite al asesor mantenerse centrado en el cliente durante la conversación y, en cuanto finaliza la reunión, el seguimiento es automático.
2. Run My Day (lanzamiento general: julio/agosto de 2026): un espacio de trabajo inteligente que prioriza las tareas más importantes del día, identificando a los clientes en riesgo y priorizando las oportunidades, de modo que los asesores nunca tengan que preguntarse en qué deben centrarse.
3. Página de detalles del cliente mejorada (Lanzamiento general: julio/agosto de 2026): Ofrece a los asesores una visión holística y dinámica de las cuentas, las carteras, el contexto de la relación, los acontecimientos vitales, los objetivos financieros y el historial de actividad, todo en un solo lugar.
4. Biblioteca de conectores (próximamente): una lista de integraciones preconfiguradas que conectan sistemas financieros, depositarios y aplicaciones empresariales para unificar los datos de los clientes e impulsar flujos de trabajo agénticos en todo el ecosistema.
5. Book of Business Insights (Próximamente): Una visión general de todo el libro que pone de relieve tendencias, señales de crecimiento y riesgos, para que los asesores puedan identificar oportunidades y actuar con confianza en todas las relaciones con los clientes, anticipando la necesidad de llamar.
6. Anywhere Advisor (Próximamente): Los asesores ahora pueden llevar todos estos datos de relaciones y la capacidad de flujo de trabajo sistémico directamente al lugar donde realizan su trabajo, ya sea en Slack, Microsoft Teams, Agentforce Financial Services y otras plataformas.
“Estamos redefiniendo lo que significa la gestión de relaciones de alto contacto en la era de la IA. No basta con una IA que ayude, sino que necesitas una que actúe. Agentic Advisor devuelve a los asesores el tiempo que han estado perdiendo en tareas administrativas y los sitúa donde deben estar: frente a los clientes, generando confianza e impulsando el crecimiento. En conjunto, estas capacidades sirven de base para un nuevo modelo operativo de gestión de relaciones de alto contacto, con aplicaciones que se extienden a otros sectores como los seguros y la banca. Las empresas que den el paso ahora marcarán la pauta”, afirma Eran Agrios – SVP & GM, Financial Services, Salesforce
Impulsar el valor compartido en toda la empresa de servicios financieros
Más allá del crecimiento inmediato del negocio y la mitigación de riesgos, esta arquitectura unificada reinventa la forma en que los equipos tecnológicos escalan el software empresarial. Para los directores de tecnología y los arquitectos de TI, Agentic Advisor ayuda a eliminar los graves problemas de integración, los plazos de implementación de varios meses y los elevados gastos de ingeniería a medida que tradicionalmente se requieren para desarrollar capacidades de IA desde cero.
Dado que la plataforma se ejecuta de forma nativa dentro del modelo de datos central de Salesforce Financial Services, los responsables tecnológicos pueden gestionar, personalizar y escalar los desencadenantes avanzados de automatización de flujos de trabajo en toda su infraestructura existente, reduciendo la costosa proliferación de proveedores y convirtiendo a la empresa en un gigante de la gestión patrimonial altamente ágil y basado en datos.
