Galileo Financial Technologies da a conocer los Informe de Banca Adaptativa, los cuales muestran que México está bien posicionado para encabezar la próxima ola de integración financiera en América Latina.
El estudio, realizado entre 337 CTOs y CIOs de la región, encontró que 80% de las empresas mexicanas identifica las finanzas integradas como su oportunidad de crecimiento más importante para el futuro. Esta percepción supera con claridad a la de otros mercados de la región, como Argentina, donde 55.9% de las compañías comparte esta visión.
El reporte destaca un cambio estratégico: las empresas mexicanas están dejando atrás los modelos bancarios tradicionales para incorporar servicios financieros directamente en sectores de consumo como viajes, hospitalidad y retail. Este avance responde a una fuerte demanda de tecnología en tiempo real. De acuerdo con el estudio, 90.9% de las compañías mexicanas señala que los servicios financieros en tiempo real ya son un impulsor relevante de sus ingresos actuales, casi el doble de lo reportado en Colombia, con 54.4%.
Responde la Encuesta: Panorama del Mercado de Software de Gestión en México - Tu respuesta contribuye al análisis más completo del mercado ERP en la región.
Más allá de la banca tradicional, la ventaja de los viajes y la hospitalidad
La frontera de esta evolución financiera está creciendo con mayor fuerza fuera del sector financiero tradicional. Cada vez más industrias no bancarias ven las herramientas financieras como motores de crecimiento, no como infraestructura aislada.
Capacidad de respuesta: las empresas de viajes y hospitalidad lideran la región en atención al cliente, con 78.9% usando datos en tiempo real para activar soporte al cliente. Esta cifra es más del doble del 38.5% registrado en la industria financiera tradicional.
Monetización: estos sectores están convirtiendo con éxito las señales de datos en ingresos mediante la personalización automatizada de recompensas, lo que impulsa compras recurrentes y fortalece la lealtad del cliente.
La paradoja de la seguridad, el apetito frente al riesgo
Aunque la demanda de innovación es alta, México enfrenta una “paradoja de seguridad” que podría limitar su crecimiento.
El cuello de botella del fraude: México registra la barrera de fraude más restrictiva de América Latina. Más de la mitad de los encuestados mexicanos, 50.9%, señala que el fraude y la seguridad son el principal problema reportado por sus usuarios. Además, 52.7% identifica estos riesgos como el mayor obstáculo para acelerar la innovación, el porcentaje más alto de toda la región.
Rezago en innovación: aunque el interés es alto, solo 14.5% de las empresas mexicanas prueba y lanza nuevos servicios de forma continua, por debajo de líderes regionales como Brasil, donde la cifra llega a 25.0%.
El camino a seguir: la banca adaptativa
Para superar estas barreras, Galileo propone avanzar hacia la “banca adaptativa”, un marco que permite a las organizaciones ajustar de forma continua su infraestructura y la experiencia del cliente en tiempo real, sin perder control operativo.
“México ha adoptado con éxito infraestructura de pagos en tiempo real como SPEI, pero el siguiente reto es la agilidad operativa”, dijo Eduardo Azuara, principal de estrategia y ventas para México en Galileo Financial Technologies. “Al adoptar un modelo adaptativo, las empresas mexicanas, en especial las de viajes y retail, pueden escalar sus ofertas de finanzas integradas mientras gestionan de forma dinámica los perfiles de alto riesgo que hoy frenan los ciclos de innovación”.
Datos clave de México
80.0% de las empresas ve las finanzas integradas como un motor clave de crecimiento futuro.
90.9% identifica los servicios en tiempo real como un impulsor relevante de ingresos.
52.7% cita el fraude y el riesgo como la principal barrera para acelerar la innovación.
16.4% puede convertir la retroalimentación de los usuarios en mejoras de producto en menos de 10 días.
