Ana Laura Medina, Directora ejecutiva de Banca Pyme Grupo Financiero Banorte; Marlene García, Directora General de CONTPAQi; René Martín Torres Fragoso, fundador y presidente de CONTPAQi; y Jorge Alberto Centeno, director general adjunto de desarrollo comercial en Banorte. Foto: Portal ERP México.
Para los tomadores de decisiones de la pequeña y mediana empresa (PyME) en México, la gestión del flujo de efectivo y el cumplimiento fiscal estricto representan dos de los mayores desafíos diarios. Históricamente, la desconexión entre los sistemas contables y las plataformas de banca corporativa ha generado procesos manuales lentos, propicios a errores humanos y caracterizados por conciliaciones tardías al cierre de mes.
De acuerdo con datos del INEGI, en México existen 5.4 millones de empresas, donde el 95% son PyMEs que generan el empleo de 7 de cada 10 mexicanos; sin embargo, el 95% de los nuevos emprendimientos fracasan en sus primeros 5 años de vida, siendo una mala administración del flujo de efectivo la causa detrás de la mitad de estos cierres.
Con el objetivo de otorgar una solución a esta problemática, CONTPAQi y Grupo Financiero Banorte, anunciaron el lanzamiento de una interconexión tecnológica nativa y automatizada. La alianza estratégica permite integrar de manera diaria los movimientos bancarios de ingresos y egresos directamente en el sistema CONTPAQi Bancos, eliminando de raíz las descargas manuales de estados de cuenta y mitigando riesgos fiscales.
Anteriormente, los equipos financieros debían esperar al fin de mes para descargar registros, cotejar facturas y estructurar pólizas contables. Con la nueva arquitectura digital conjunta, las transacciones ejecutadas en la banca electrónica de Banorte se ven replicadas de manera automatizada y segura en la plataforma contable.
Esta transición de la conciliación manual a la visibilidad financiera en tiempo real promete reducir una tarea de cinco o seis horas a una cuestión de minutos, lo que se traduce en una ventaja competitiva al acelerar la toma de decisiones oportunas, siempre basadas en datos vigentes, asegurando además la trazabilidad del dinero en un entorno fiscal mexicano fuertemente fundamentado en el flujo de efectivo realmente cobrado y pagado.
"La contabilidad y tu banco no deberían operar en momentos distintos. Cuando la información fluye de forma diaria y segura, las empresas ganan claridad, confianza y capacidad de reacción. Esta colaboración responde a una necesidad real del mercado: operar con información oportuna y sin fricciones, facilitando la toma de decisiones a los emprendedores y empresarios", comentó Marlene García, Directora General de CONTPAQi.
Desde la perspectiva de la infraestructura tecnológica y la gobernanza de datos, uno de los puntos más rigurosos del desarrollo ha sido salvaguardar la confidencialidad de las organizaciones. El diseño del servicio establece que Banorte opera exclusivamente como el facilitador del acceso a la información y no comparte de forma masiva datos con CONTPAQi ni con terceros, manteniendo una independencia operativa absoluta.
El proceso es totalmente digital, seguro y se habilita sin costo adicional para los clientes compartidos. A través de un protocolo de autorización única dentro de la Banca Electrónica Banorte en su Empresa, el usuario decide de manera autónoma qué cuentas vincular, parametrizando bajo sus propias claves y credenciales el flujo de datos que alimentará el módulo contable.
"En Banorte trabajamos para que las PyMEs cuenten con soluciones financieras integradas que impulsen una mejor toma de decisiones. La vinculación entre la banca y la contabilidad es fundamental para lograr una gestión más eficiente, transparente y confiable. La colaboración con CONTPAQi acerca herramientas que permiten integrar la operación financiera con procesos contables, facilitando el control y el cumplimiento", comentó Jorge Zenteno, Director General Adjunto de Banca PyME de Banorte.
Un apoyo a la competitividad y permanencia en el mercado para las PyMES
El trasfondo macroeconómico de este anuncio es la inserción definitiva de las empresas en la economía digital, un ecosistema donde la información en tiempo real desplaza en relevancia a los factores tradicionales de producción. Los líderes de ambas firmas coinciden en que la transformación digital ya no consiste únicamente en la automatización aislada de tareas, sino en la interconexión de procesos core de negocio.
"Hoy, junto a Banorte, llevamos esa conexión a un nuevo nivel de integración y oportunidad. Porque cuando la información fluye de forma simple y oportuna, también se construye tranquilidad y crecimiento para las PyMEs que todos los días hacen empresa en nuestro país. Pasamos de una labor manual que tomaba horas a un proceso automatizado en minutos, permitiendo que el tiempo se dedique a lo que verdaderamente importa”, puntualiza René Martín Torres Fragoso, fundador y presidente de CONTPAQi.
Por su parte, Ana Laura Medina, Directora ejecutiva de Banca Pyme Grupo Financiero Banorte, agregó: "La escucha activa de nuestros clientes nos permitió detectar cuáles eran esas necesidades en el día a día. Muchas PyMEs se frenaban en la toma de decisiones críticas porque no se sentían fuertes ni listas con su información al día. Con esta comunicación directa entre la banca electrónica y CONTPAQi Bancos, el cliente activa el servicio con total seguridad y optimiza su negocio”.
La interoperabilidad directa entre CONTPAQi y Banorte busca que las PyMEs en México se enfoquen en la planeación de crecimiento, sin preocuparse por la mitigación de riesgos fiscales y la maximización de su rentabilidad en un entorno altamente competitivo.
